Wymogi dla małej instytutji płatniczej Wymogi jakie zgodnie z ustawą o usługach płatniczych są stawiane przed podmiotem chcącym zostać małą instytucją płatniczą są uproszczone względem tych, które są przewidziane dla krajowej instytucji płatniczej. W szczególności nie ma wymogu prowadzenia działalności w określonej formie prawnej, np. wyłącznie w formie spółki akcyjnej (co wynika z definicji, małą instytucją płatniczą może zostać również osoba fizyczna).
Zgodnie z art. 117h ustawy o usługach płatniczych, mała instytucja płatnicza musi posiadać rozwiązania organizacyjne, które pozwalają na wyliczenie całkowitej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych a ponadto musi wdrożyć procedury przewidziane w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Osobą zarządzająca małą instytucją płatniczą nie może być osoba prawomocnie skazana za przestępstwo przeciwko wymiarowi sprawiedliwości, przestępstwo przeciwko obrotowi gospodarczemu, przestępstwo przeciwko obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, przestępstwo, o którym mowa w art.