Federalne Biuro Śledcze podejrzewa, że Ruża Ignatowa podawała fałszywe informacje na temat swojego przedsięwzięcia w celu przyciągnięcia inwestorów. Miała stosować taktykę marketingu wielopoziomowego, skłaniając inwestorów do sprzedaży dodatkowych pakietów rodzinie i przyjaciołom. W wątpliwość podane zostało, czy One Coin można określić jako kryptowalutę, gdyż nie była wydobywana w sposób tradycyjny dla kryptowalut. Firma miała prywatny blockchain w przeciwieństwie do innych wirtualnych walut, których blockchain jest zdecentralizowany i publiczny. Dlatego inwestorzy byli proszeni o zaufanie firmie.
Agenci FBI oświadczyli, że One Coin był bezwartościowy i nie był chroniony technologią blockchain tak, jak inne kryptowaluty, a prokuratorzy federalni nazwali go schematem Ponziego udającym kryptowalutę. Śledczy podejrzewają, że o wartości OneCoin miała decydować firma, a nie popyt rynkowy. Agent specjalny prowadzący dochodzenie w jej sprawie uważa, że grupą docelową były dla niej osoby nierozumiejące w wystarczającym stopniu funkcjonowania kryptowalut. Śledzczy szacują, że mogła oszukać ludzi, wyłudzając od nich 4 miliardy dolarów.