Banque européenne d'investissement

thumb|290px|Siège de la BEI à Luxembourg.

La Banque européenne d’investissement ou BEI (en anglais European Investment Bank ou EIB, en allemand Europäische Investitionsbank) est l'institution financière des États membres de l'Union européenne. Elle a pour principal but d'emprunter sur les marchés financiers pour financer des projets au sein de l'Union européenne. La BEI finance également des projets en dehors de l'Union européenne notamment dans les pays partenaires méditerranéens, par son fonds euro-méditerranéen d'investissement et de partenariat (FEMIP)Les pays partenaires méditerranéens sont l'Algérie, l'Égypte, la Bande de Gaza/Cisjordanie, Israël, la Jordanie, le Liban, le Maroc, la Syrie et la Tunisie..

Elle est créée en 1957, avec le traité de Rome. Elle siège à Luxembourg mais dispose également de bureaux à Bruxelles, Paris, Rome, Helsinki, Athènes, Berlin, Lisbonne, Londres, Madrid, Varsovie, Istanbul, Bucarest, Tunis, Dakar, Rabat, Nairobi, Fort-de-France, Sydney, Pretoria et au Caire.

La BEI concentre son action sur les domaines suivants : le climat et l’environnement, les petites et moyennes entreprises (PME), le développement, la cohésion, l’innovation et les compétences, et les infrastructures. Par ailleurs, elle a joué un rôle majeur en apportant des financements durant les crises, notamment le krach financier de 2008 et la pandémie de Covid-19. Elle finance principalement des projets qui « ne peuvent être entièrement couverts par les divers moyens de financement existant dans chacun des États membres ».

La Banque européenne d’investissement est l’un des principaux bailleurs de fonds dans le domaine de la finance verte à l’échelle mondiale..... En 2007, elle a été la première institution au monde à émettre des obligations vertes. En 2019, elle s’est engagée à cesser de financer des projets ayant trait aux combustibles fossiles à compter de la fin de 2021. La BEI prévoit d’investir d’euros dans des projets liés au climat d’ici à 2030, notamment à l’appui d’une transition juste.. La banque n’est pas financée sur le budget de l’UE. À la place, elle se procure des fonds sur les marchés internationaux de capitaux en émettant des obligations.. La BEI est notée AAA, la note la plus élevée sur le marché obligataire, par les trois grandes agences de notation de crédit: Moody’s, Standard and Poor’s, et Fitch.. Chaque État membre verse sa part du capital dans les réserves de la BEI en fonction de sa participation au produit intérieur brut de l’UE...

La BEI a été créée en vertu du traité de Rome, qui est entré en vigueur le . Parfois désignée comme la plus grande banque multilatérale de développement (BMD), elle était la première banque régionale de développement au monde. La BEI a été créée pour faciliter un développement équitable dans l’UE grâce à l’octroi de prêts aux régions moins développées, ainsi que pour soutenir le marché intérieur de l’UE. Elle intervient dans à travers le monde. Elle effectue environ 10% de ses investissements en dehors de l’UE afin d’appuyer les politiques européennes de coopération et d’aide au développement.

Groupe BEI La Banque européenne d’investissement est la banque de l’Union européenne. Elle a pour actionnaires les États membres de l’UE. Son rôle est de financer des projets qui contribuent à réaliser les objectifs de l’Union européenne.

Le Groupe BEI est composé de la Banque européenne d'investissement (BEI) et du Fonds européen d'investissement (FEI). La BEI est l'actionnaire majoritaire du FEI en détenant 62 % du capital..

Il fut créé lors du Conseil européen des 23 et 24 mars 2000 à Lisbonne. La création de ce groupe a pour but de rassembler tous les moyens d'investissement de l'Union européenne au sein d'une même institution et ainsi de favoriser le capital risque pour les PME, ce que seul le FEI pouvait réaliser auparavant.

La BEI réalise l’essentiel de son activité (90 %) à l’intérieur de l’Union européenne dans le but de favoriser l’intégration et le développement en Europe. En dehors de l’UE, elle soutient les politiques européennes de coopération et d’aide au développement. Elle intervient ainsi dans , dans les zones géographiques suivantes: les pays de l’élargissement, l’Association européenne de libre-échange (AELE), le voisinage méridional de l’UE, le voisinage oriental de l’UE, l’Afrique subsaharienne, les Caraïbes et le Pacifique, l’Asie et l’Amérique latine, l’Asie centrale et le Royaume-Uni...

En tant qu’organe indépendant, la Banque prend ses propres décisions en matière d’emprunt et de prêt... Elle coopère avec d’autres institutions de l’UE, notamment la Commission européenne, le Parlement européen et le Conseil de l’Union européenne.

Rôle Avec d'euros de prêt en 2011 pour ( d’euros en 2021), la BEI est la première institution financière multilatérale au monde par le volume de ses prêts et de ses emprunts. Elle apporte ses financements et son expertise à des projets d'investissements solides et durables, très majoritairement dans l'Union européenne ( en 2011). Ses actionnaires sont les membres de l'UE et ses soutiens concourent à la réalisation des objectifs de l'Union européenne. Ses s'appuient sur l'expérience acquise depuis plus de dans le financement de milliers de projets. Son organisation et son mode de fonctionnement sont fixés par ses statuts.. Les priorités de la BEI sont le soutien à la croissance et à l'emploi, l'action en faveur du climat (quelque 30 % de ses prêts) et l'action extérieure à l'Union européenne. La BEI n'effectue que des prêts et aucun don. En 2012, la BEI est un des plus grands emprunteurs non souverains sur le marché obligataire de l'Union européenne. et a un capital souscrit s'élevant à 232 milliards d'euros.. Ayant la meilleure notation qui soit (AAA) et étant un organisme sans but lucratif, ses prêts sont accordés à des conditions avantageuses..

Le , la BEI annonce la décision de son conseil d'administration d'exclure toutes les énergies fossiles, y compris le gaz naturel, de ses financements d'ici à 2021. Les actionnaires de la banque ont également fixé l'objectif de porter à 50 % d'ici 2025 la part des projets visant à lutter contre le dérèglement climatique, pour lesquels ils ont décidé de mobiliser d'ici à 2030 quelque d'euros d'investissement conformément aux engagements de la nouvelle présidente de la Commission européenne Ursula von der Leyen, afin de réduire de 50 % les émissions de gaz à effet de serre de l'Union avant fin 2030La Banque européenne d'investissement tourne le dos aux énergies fossiles, Les Échos, 15 novembre 2019..

Produits et services financiers La BEI accorde des prêts aux secteurs tant privé que public au moyen de divers produits financiers. Si son activité principale est le financement, elle donne également des conseils sur la manière d’utiliser d’autres sources de fonds..

Prêts La Banque européenne d’investissement octroie des prêts à long terme, dont le montant ne dépasse généralement pas 50% du coût total du projet, aux secteurs public et privé. Elle soutient aussi les petites et moyennes entreprises au moyen de prêts intermédiés par des partenaires..Les financements qu’elle accorde au secteur privé en faveur de projets individuels de grande ampleur ou de programmes d’investissement représentent un montant de d’euros au minimum. Elle propose des prêts-cadres d’un montant de d’euros au minimum à des entités du secteur public pour appuyer des programmes d’investissement portant sur plusieurs projets de moindre envergure. Les prêts que la Banque consent à l’appui de projets des secteurs public et privé doivent correspondre à une ou plusieurs de ses priorités. Outre les prêts directs et le financement sur projet à l’appui du secteur privé, la BEI accorde des prêts à des intermédiaires, tels que le Groupe BPCE (France), Deutsche Bank AG (Allemagne) et Intesa Sanpaolo (Italie), qui proposent aux petites et moyennes entreprises des ressources locales et ciblées, pour un montant de d’euros au maximum, dans la limite du seuil de d’euros fixé par la BEI en matière de financement direct au secteur privé...

Fonds propres La Banque européenne d’investissement investit et co-investit dans des entreprises et des fonds qui ciblent les infrastructures, l’environnement ou les petites et moyennes entreprises et les entreprises de taille intermédiaire. Dans certains cas, la BEI fournit un financement direct sous forme de quasi-fonds propres afin d’appuyer des entreprises cherchant à financer leur croissance..Elle accorde notamment des prêts d’amorçage-investissement aux entreprises européennes actives dans les biotechnologies et les sciences de la vie, les logiciels et les TIC, l’ingénierie et l’automatisation, les énergies renouvelables et les technologies propres.. Du fait qu’ils sont destinés à des entreprises en phase de démarrage ou de croissance, ces financements, qui sont un ajout relativement récent dans l’offre de produits de la BEI, ont généralement une taille inférieure aux limites précédemment fixées pour les opérations. Le Fonds européen d’investissement (FEI) soutient la BEI en travaillant avec des PME, notamment par l’intermédiaire de partenaires financiers (banques, sociétés de garantie et de crédit-bail, institutions de microfinance, fonds de capital-investissement et de capital-risque)..

Les investissements de la BEI dans des fonds de dette et de participation représentent généralement de 10 à 20 % de la taille du fonds (25% au maximum) et sont axés sur l’action pour le climat, les infrastructures, le développement du secteur privé ou la poursuite d’objectifs sociaux.

Garanties La BEI fournit un rehaussement de crédit de la dette de premier rang au moyen de financements subordonnés, de garanties – avec ou sans mise de fonds – et de lignes de crédit conditionnelles.. Le rehaussement de crédit consiste à améliorer la qualité de crédit d’une entreprise en prenant des mesures internes et externes.. La BEI renforce la protection de la dette de premier rang, améliore la qualité et la note de crédit pour le financement sur projet et vise à aider les promoteurs de projets à mobiliser des ressources privées supplémentaires auprès d’investisseurs institutionnels.. En offrant des garanties aux petites et moyennes entreprises ou aux entreprises de taille intermédiaire, la Banque couvre une partie des pertes éventuelles d’un portefeuille de prêts et prépare un terrain propice à des financements supplémentaires. Une garantie est un contrat légal dans le cadre duquel un tiers (garant) s’engage à prendre en charge la dette ou d’autres éléments du passif d’un emprunteur en cas de défaut..

Services de conseil et assistance technique La Banque européenne d’investissement propose des services de conseil à l’appui de projets publics ou privés, à l’intérieur comme à l’extérieur de l’Union européenne, par l’intermédiaire de la Plateforme européenne de conseil en investissement.. Outre des conseils liés à des mécanismes d’investissement particuliers ou à un développement du marché, ces services peuvent porter sur des orientations stratégiques et techniques pour mener à bien un projet. Avant de conclure un accord de financement avec la BEI ou d’autres investisseurs, les futurs clients peuvent tirer parti des compétences de la Banque dans les domaines du montage financier, de la passation de marchés et de la réglementation ou de l’analyse d’impact, par exemple en ce qui concerne les incidences d’un projet sur le plan climatique. La Banque ne fournit pas de conseils en ce qui concerne l’acquisition ou la cession de titres, ni sur des évaluations de projets et audits...

Mandats et partenariats