Bernard Madoff, aussi dit Bernie Madoff, né le à New York (État de New York) et mort le en détention à Butner (Caroline du Nord), est un homme d'affaires américain, président fondateur de , l'une des principales sociétés d’investissements de très actif dans le NASD et le NASDAQ..
Le , il est arrêté et inculpé par le FBI pour avoir réalisé une escroquerie de type « système de Ponzi. », qui a fonctionné pendant 48 ans de 1960 à la crise bancaire et financière de l'automne 2008 et qui pourrait porter sur de dollars américains.. Il est condamné le à de prison., le maximum prévu par la loi. Si les estimations des montants en jeu se révélaient justes, il s'agirait en 2009 de la perte la plus élevée causée par l'escroquerie ou l'erreur d’appréciation d’un opérateur de marché, d'un employé ou d'un patron d’établissement financierBernard Madoff, la plus grande fraude financière de l'histoire..
Biographie Jeunesse et famille Bernard Laurence Madoff est né le dans le quartier new-yorkais de Queens, dans l'État de New York, de Ralph Madoff (1910-1972) et Sylvia Muntner (1911-1974).... Ralph Madoff était plombier avant de devenir agent de change. Les grands-parents de Madoff étaient des immigrés juifs originaires de Pologne, de Roumanie et d'Autriche. Il a une sœur aînée, Sondra Weiner, et un frère cadet, Peter..
Bernard fréquente la Far Rockaway High School en 1956, puis l'université de l'Alabama durant un an. Il y devient membre de la fraternité Sigma Tau Alpha Mu et obtient un diplôme en sciences politiques de l’Hofstra College en 1960. L'année suivante, il entame des études à la Brooklyn Law School, qu'il abandonne.
Bernard Madoff se marie avec Ruth Alpern, née le et rencontrée à la Far Rockaway High School. Ensemble ils ont deux fils, Mark, né en 1964, et Andrew, né en 1966.
Entrepreneur autodidacte Bernard Madoff, après avoir abandonné ses études de droit« Le faux philanthrope de », 15 décembre 2008, Les Échos., commence sa vie professionnelle en tant que maître-nageur sur les plages de .. Madoff fonde en 1960, à , sa propre société d’investissements avec .
En 2008, Madoff possédait plusieurs propriétés à New York, Roslyn, Montauk et un appartement à Manhattan estimé à plus de de dollars américains. Il possédait notamment des maisons à en Floride et en France, au cap d'Antibes, sur la Côte d'Azur. Il était membre du et possédait plusieurs yachts, dont un baptisé ..
La mise en place de l'escroquerie devint l’une des principales sociétés d'investissements à .. Madoff fut très actif à la (NASD), une organisation regroupant les agents de change de la bourse.. Il a notamment participé, avec son frère Peter, à la fondation du traitement automatique des transactions donnant naissance au NASDAQ., mis en place en 1971 et qu'il présida jusqu'en 1973. Sa société fut l’une des cinq sociétés les plus actives dans le développement du NASDAQ dont Madoff fut de 1990 à 1993 le présidentIbrahim Warde, « Bernard Madoff, à la barbe des régulateurs de la finance », Le Monde diplomatique, août 2009, .. Il apparut comme un innovateur dans la bourse électronique..
Il se serait ainsi servi de sa notoriété pour monter un fonds d’investissement spéculatif géré de manière très discrète. par une société parallèle qu’il avait fondéeArrestation à New York de Bernard Madoff, un courtier légendaire, AFP, 12 décembre 2008.. Ce fonds ne gérait des placements que pour 11 à selon la Securities and Exchange Commission (SEC), pour un montant de de dollars. Ces clients étaient des banques, des fonds et des détenteurs de grosses fortunes privées à qui il en était arrivé à offrir un taux de profit de 17 % par an..
L'escroquerie se distingue également par le soin apporté aux apparences. Ainsi, il est effectué l'envoi journalier par voie postale de faux relevés de vente ou d'achat d'actions imaginaires (ou ) aux différents clients du fonds. Ces rapports sont produits de toutes pièces par une équipe de secrétaires installées au étage des bureaux de Madoff sans aucune connaissance financière.
Le principe de l'escroquerie proposé par Madoff reposait sur le principe de la mécanique du système de Ponzi du nom de l’italo-américain Charles Ponzi (1882-1949). Les intérêts payés aux premiers dépositaires étaient pris sur les dépôts des investisseurs suivants. Les fonds ne sont donc pas placés en bourse. Ce système requiert obligatoirement une croissance du nombre d'investisseurs pour alimenter la chaîne de financement.
Madoff est un gérant de qui promettait des retours sur investissements relativement élevés, de l'ordre de 8 à 12 % par an. Ce qui sortait le plus de l'ordinaire avec les performances qu'affichaient ses fonds était l'absence de rendements négatifs sur de très longues périodes et une volatilité (l'équivalent du risque de l'investissement) très faible. Autre indice alarmant, à la clôture de chaque exercice, Madoff déclarait être liquide, c'est-à-dire détenir tous ses avoirs en liquidités, et ainsi ne publia jamais de relevés indiquant la quelconque possession de titres financiers. Enfin, les titres sur lesquels il disait investir, notamment des options sur indices, n'étaient pas assez liquides pour « absorber » les volumes qu'un fonds de la taille de celui de Madoff aurait engendrés. L'utilisation de modèles mathématiques financiers, des clients réputés et des postes élevés dans l'administration l'assuraient d'un prestige important.
Son activité frauduleuse a pu prospérer car, en parallèle, Bernard Madoff proposait une activité parfaitement légale de courtier spécialisé en actions hors cote émanant d'entreprises trop petites pour être cotées sur le marché de Wall Street (appelé ou OTC).
Intrigué par les taux de profit proposés par Madoff, Harry Markopolos, un analyste financier, avait dès 1999 alerté par écrit la SEC à plusieurs reprises et concluait en 2005 par un rapport au titre sans équivoque : « Le plus grand hedge fund du monde est une escroquerie » The World's Largest Hedge Fund is a Fraud... La SEC contrôla néanmoins les livres de comptes en 2006 sans détecter la moindre escroquerie.
Crise financière de 2008 et chute Le fonds ayant accumulé d’énormes pertes, Madoff aurait alors monté un système de cavalerie où il payait les intérêts des premiers investisseurs avec le capital apporté par les derniers entrés. Après la crise bancaire et financière de l'automne 2008, certains clients ont souhaité retirer leurs fonds, faisant alors s’écrouler le système. « Début , il devait faire face à des retraits de de dollars, alors qu'il ne disposait que d'un milliard en banque ». La SEC craignait que l’ensemble des actifs financiers du fonds ne soient en réalité fictifs et que l'escroquerie avoisine les de dollars, ce qui en aurait fait la plus grande escroquerie réalisée par un seul homme.
Arrestation et condamnation Après avoir avoué devant sa famille le n'avoir jamais investi un seul centime des sommes qui avaient été confiées à sa société, il est dénoncé par ses filscf. la série de Netflix (2023) au Federal Bureau of Investigation (FBI) et arrêté le lendemain , inculpé pour escroquerie document original de l’accusation.. Il est remis en liberté le jour même contre le paiement d'une caution de de dollars.. Selon un agent du FBI, Madoff avait reconnu les faits et s’attendait à son arrestation. Un juge fédéral américain, Louis L. Stanton, nomme Lee S. Richards administrateur judiciaire de .. La société est liquidée, et le remboursement des investisseurs s'annonce minimal.. Le , il plaide coupable, évitant de ce fait un procès devant un grand jury. L’essentiel de ses biens est saisi pour satisfaire les poursuites et son jugement fixé au .. Ce jour-là, le verdict est reporté au . Le liquidateur judiciaire annonce avoir porté plainte pour récupérer de dollars versés à des fonds d’investissements clients du financier. Au , Irving Picard a reçu liées à ouverts chez Madoff, certains étant des comptes conjoints. Le , le tribunal de New York condamne Bernard Madoff à de prison ferme.. Le financier ne fait pas appel.. Son frère cadet, Peter Madoff est arrêté le et plaide coupable de fraude financière.. Il est condamné le de la même année à 10 ans de prison pour son implication dans l'escroquerie..
Prison et décès de proches Bernard Madoff a purgé sa peine à la prison fédérale de Butner, en Caroline du Nord..
Le , son fils aîné, Mark, accusé d'avoir bénéficié indûment des manipulations financières de son père, a été découvert mort dans son appartement de Manhattan, a annoncé la police de New York. , a déclaré son porte-parole. C'est le deuxième cas de suicide en relation avec l'escroquerie, le Français Thierry Magon de La Villehuchet s'étant donné la mort dans son bureau de New York deux semaines après l'éclatement du scandale. Andrew Madoff, le fils cadet, est décédé le d'un cancer (lymphome).
En 2017, Madoff fait main basse sur l'ensemble du chocolat chaud de marque Swiss Miss de la prison où il purge sa peine afin d'en détenir le monopole et de le revendre plus cher à ses codétenus.. Le journaliste américain Steve Fishman relate les déclarations des camarades pénitentiaires de Bernie :
En , Bernard Madoff dépose une demande de libération anticipée pour raison médicale, indiquant qu'il souffre d'une maladie terminale des reins et n'aurait plus que à vivre. Âgé de , il ne se déplacerait plus qu'en fauteuil roulant et avec un corset. Bernard Madoff souffrait d'une maladie du rein avant son arrestation.
Mort en prison Le , les médias américains Associated Press et CNN International annoncent la mort de Bernard Madoff, toujours incarcéré, à l'âge de ..
Principaux clients de Madoff Plus de vingt investisseurs avaient des enveloppes de plus de cent millions de dollars investis dans les entreprises de Madoff au moment de la révélation de l'escroquerie Les clients victimes de Madoff par The New York Times (liste constamment mise à jour)....
Sur les près de remboursées par le Madoff Victim Fund fondé par le Département de la Justice américain, , soit plus de 94 %, ont subi des pertes frauduleuses inférieures à 500 000 dollars.
Les pertes de plus d'un milliard de dollars :
+ Nom Perte en milliards (USD) 7,503,503,303,102,101,801,40Fortis Bank Nederland1,40Union bancaire privée (UBP)1,00HSBC1,00 Les pertes comprises entre et de dollars incluent Natixis, Carl J. Shapiro, , BNP Paribas, BBVA, , Reichmuth & Co., , , EIM SA, et AXA SA. Il y aurait également potentielles comprises entre 1 et de dollars.
La société d’audit , chargée de la procédure de faillite de la société , mission pour laquelle elle a été payée de dollars., a compilé une liste des investisseurs de Bernard L. Madoff Investment Securities et de clients qui se sont déclarés auprès du (SIPC) ..
Le , le liquidateur de la société de Madoff annonce avoir retrouvé de dollars.. Au , ce sont qui ont été récupérés, provenant de la fortune de Jeffry Picower décédé en ..
D’après le New York Times, de dollars auraient été remboursés par les banques à leurs hors des États-Unis, correspondant à l'ensemble des fonds investis hors intérêts« Affaire Madoff : seraient déjà remboursés », La Tribune, 26 mai 2010, ..
Les complices et les bénéficiaires Irving Picard, l’administrateur judiciaire chargé de liquider la société de Bernard Madoff estime à environ le nombre de personnes ou entreprises qui ont gagné de l’argent grâce à Madoff et en a accusé environ d’avoir profité indûment de ce système, parmi eux la famille Lévy qui a négocié un arrangement de de dollars.http://www.nydailynews.com/money/2010/02/03/2010-02-03_madoff_trustees_rewriting_rules_and_bilking_us_bernie_victims_cry.html.., et sa famille qui vont restituer de dollars. et la banque suisse Union bancaire privée avec qui un accord de recouvrement pour un montant de de dollars avait été passé.