Le informazioni commerciali permettono di valutare solvibilità e affidabilità di un cliente o fornitore.
Descrizione
Si possono classificare su diverse basi: soggetto interessato, se si tratta di una persona fisica o giuridica; da banca dati o investigata. Le prime sono evase rapidamente (minuti o ore) e si basano solo su informazioni di banche dati come camere di commercio, catasto e agenzie di rating: sono utili in fase precontrattuale per valutare rapidamente l'affidabilità della controparte. Le seconde richiedono qualche giornata o settimana di lavoro e integrano le informazioni delle precedenti con elementi reperiti da analisti che fanno investigazioni telefoniche o sul territorio; sono opportune se, a seguito di contratti già in essere, si vogliono intraprendere iniziative di tutela. Le principali sezioni di un'indagine sono: anagrafica del soggetto, con gli elementi utili alla sua identificazione (Nome, codice fiscale); recapiti, indirizzo di residenza o della sede societari, utenze telefoniche; attività lavorativa; beni mobili registrati, generalmente autoveicoli attenuto dal PRA; beni immobili, ottenuti da catasto; rapporti finanziari, come conti correnti, conti deposito o carte di credito; negatività, come eventuali protesti o procedure legali; informazioni camerali, per i soggetti giuridici: per lo più esponenti, soci, unità locali; dati di bilancio, per i soggetti giuridici obbligati a depositare queste informazioni. Alcune di queste informazioni sono sensibili e possono andare a ledere la privacy del soggetto indagato, perciò sono attività regolamentate per legge e se presenti devono essere reperite da agenzie investigative autorizzate dal prefetto. Categoria:commercio