State Street Corporation () — американская холдинговая компания, осуществляющая депозитарную и инвестиционную деятельность. Второй старейший из ныне действующих банков США. Штаб-квартира находится в Бостоне, столице штата Массачусетс. Основная составляющая компании, State Street Bank, входит в число 29 глобальных системно значимых банков (Global Systemically Important Bank, G-SIB), а также является частью Федеральной резервной системы. Дочерняя компания State Street Global Advisors в 2015 году заняла 3-е место среди 500 крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($2,245 трлн).
Размер депозитарных активов — $38,79 трлн (по этому показателю второе место в мире после The Bank of New York Mellon), размер активов под администрированием — $7,6 трлн, размер активов под управлением — $3,47 трлн на конец 2020 года.
История Начало истории компании было положено в 1792 году, когда начал работу предшественник State Street Corporation, Union Bank, ставший третьим банком, получившим лицензию в Бостоне; в 1865 году он получил национальную лицензию и стал называться National Union Bank of Boston. Его штаб квартира находилась на главной улице Бостона, Стэйт-стрит (State Street). В 1891 году на этой же улице открылся ещё один банк, State Street Deposit & Trust Company (с 1897 года просто State Street Trust Company). В 1924 году он стал депозитарным банком первого в США взаимного фонда. В 1925 году два банка объединились под названием State Street.
В 1955 году State Street поглотил Second National Bank (Второй национальный банк), а в 1961 году — Rockland-Atlas National Bank, образовавшийся в результате слияния трёх банков, открывшихся в начале XIX века, Webster, Rockland и Atlas.
В 1960 году компания была зарегистрирована под названием State Street Boston Financial Corporation, в 1977 году название было сокращено до State Street Boston Corporation. В 1964 году было открыто отделение компании в Нью-Йорке, в 1966 году было завершено строительство новой штаб-квартиры компании, первого в Бостоне высотного здания. State Street Corporation вышла на мировой рынок в 1972 году, открыв отделение в Мюнхене.
В середине 1970-х State Street, как и многие другие американские банки, начал испытывать затруднения. В 1975 году был назначен новый главный исполнительный директор, Уильям Эджерли (William Edgerly), который решил изменить направление деятельности компании. Было решено отойти от розничного банкинга, сократив сеть отделений, и сконцентрироваться на инвестиционной деятельности, трастовых фондах и управлении активами. В то же время компания щедро инвестировала в развитие компьютерных технологий. В 1974 году в Куинси, пригороде Бостона, был открыт центр обработки данных, оснащённый ЭВМ Horizon производства компании IBM. Также в компанию приглашались специалисты из IBM, к началу 1990-х в State Street насчитывалось до 100 бывших сотрудников этой компании. Значительную часть оборота компании составляли информационные услуги: хранение данных, расчёты пенсионных планов и финансовой отчётности, продажа программного обеспечения для ведения банковской деятельности.
В 1980-х и 1990-х компания начала активно наращивать своё международное присутствие, в первую очередь в качестве депозитарного банка. Уже в начале 90-х State Street стал одним из ведущих мировых банков-хранителей активов пенсионных и инвестиционных фондов. На 1992 год у компании были хранилища в Бостоне, Лондоне, Гонконге, Токио и Люксембурге. Иллюстрацией роста компании в этот период служит увеличение стоимости акций в 17 раз за 10 лет (с 1981 по 1991 год).
В 1997 году компания упростила своё название до современного, State Street Corporation. В этот год стоимость активов в её хранилищах пересекла отметку в 3 триллиона долларов, а к концу века достигла 6 триллионов.
В 2003 году State Street Corporation купила у Deutsche Bank подразделение хранения активов за $1,5 млрд, в 2007 году поглотила бостонскую компанию Investors Financial Services Corporation, в 2010 году приобрела подразделение хранения активов итальянской банковской группы Intesa Sanpaolo и компанию Mourant International Finance Administration.
В июле 2016 года была куплена GE Asset Management, дочерняя компания General Electric по управлению активами. Сумма покупки составила $485 млн, размер активов под управлением GE Asset Management на конец 2016 года составлял $118 млрд.
1 октября 2018 года была завершена сделка по поглощению Charles River Development, массачусетской компании по разработке инвестиционного программного обеспечения. Сумма сделки составила $2,6 млрд, для высвобождения этих средств была приостановлена программа выкупа собственных акций и проведена дополнительная эмиссия, что привело к снижению курса акций State Street Corporation на 10 %.
Деятельность Организационно State Street Corporation представляет собой финансовую холдинговую компанию, основой которой является State Street Bank and Trust Company (). Основными регионами деятельности являются США, Канада, Европа, Ближний Восток и Азия. Компания работает сугубо с крупными финансовыми институтами, никаких розничных услуг не предоставляется. Деятельность компании состоит из двух основных направлений — депозитарные услуги (подразделение Investment Servicing) и управление активами (подразделение Investment Management).
Депозитарные услуги Одно из главных направлений деятельности — хранение в депозитариях активов. Общая сумма этих активов на конец 2020 года составила $38,79 трлн (в 2016 году — $28,77 трлн, в 2017 году — $33,119 трлн), в том числе $10,88 трлн активов взаимных фондов, $10,88 трлн активов коллективных фондов, $7,6 трлн пенсионных фондов, $9,43 трлн страховых фондов и прочих активов. Бо́льшая часть активов пришлась на Америку ($28,2 трлн), на Европу, Ближний Восток и Африку пришлось $8,1 трлн, на Азию — $2,45 трлн. Более половины активов составляют акции (equities, 21,6 трлн), треть приходится на облигации (fixed income, 12,8 трлн).
Помимо собственно хранения в США и ряде стран Европы (Германии, Италии, Франции, Люксембурге, Великобритании) оказываются и сопутствующие финансовые услуги, такие как бухгалтерский учёт, операции с наличными средствами, обмен валют, брокерские и другие торговые услуги, депозиты, краткосрочные инвестиции, кредитование и лизинг, аналитические услуги. Значительную роль в деятельности подразделения играет управление офшорными фондами (в основном в Люксембурге, Ирландии и на Каймановых островах), сумма в таких фондах на конец 2017 года составила $1,75 трлн.
Другие услуги подразделения включают обмен валют и разработка программного обеспечения. В сумме выручка подразделения в 2020 году составила $9,73 млрд (47 % вне США).
Управление активами Компания оказывает услуги по управлению активами через дочернюю компанию State Street Global Advisors. В состав корпорации входит торгуемый на бирже фонд, на март 2015 года третий крупнейший в мире среди инвестиционных фондов такого типа; размер активов под управлением этого фонда составил $425 млрд. Выручка подразделения $1,97 млрд (26 % вне США), активы под управлением 3,47 трлн, из них 2,17 трлн в виде акций, 530 млрд — облигаций, 2,41 трлн в Северной Америке, 544 млрд в Азии, 509 млрд в Европе и на Ближнем Востоке.
Представительства компании имеются в следующих странах и территориях: Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Бруней, Германия, Индия, Ирландия, Италия, Острова Кайман, Канада, КНР, Люксембург, Малайзия, Нидерланды, Норвегия, Нормандские острова, ОАЭ, Польша, Республика Корея, Саудовская Аравия, Сингапур, Таиланд, Тайвань, Франция, Швейцария, Япония.
В списке Forbes Global 2000 в 2015 году State Street занял 304-е место.
На конец 2018 года State Street Corporation принадлежало акций других компаний на $1,27 трлн. По отраслям эти инвестиции распределялись следующим образом: технологические компании — 23,43 % финансовые компании — 18,55 % здравоохранение — 12,75 % производители потребительских товаров (цикличных) — 12,58 % промышленные компании — 12,24 % производители потребительских товаров (нецикличных) — 6,54 % энергетика — 5,93 %.
По стоимости пакетов акций наиболее значительны Microsoft ($39,2 млрд), Apple ($38,1 млрд), Amazon ($30 млрд), Alphabet (Class A $13,6 млрд + Class C $13,8 млрд), Johnson & Johnson ($21,2 млрд), JPMorgan Chase ($17,1 млрд), Berkshire Hathaway, Inc. ($16,7 млрд), Exxon Mobil Corporation ($16,7 млрд), Facebook ($16,7 млрд), Lockheed Martin ($14,7 млрд), Chevron Corporation ($13,5 млрд), United Technologies ($12,5 млрд), Visa, Inc. ($12,3 млрд), Bank of America Corporation ($11,8 млрд), Walt Disney Company ($11,7 млрд), Pfizer ($11,7 млрд), Procter & Gamble ($11,6 млрд), Intel ($11,1 млрд), Cisco ($10,7 млрд), Home Depot ($10,7 млрд), UnitedHealth Group ($10,4 млрд), Boeing ($10 млрд), MasterCard ($8,8 млрд), Wells Fargo ($8,7 млрд), Merck & Co, Inc. ($8,5 млрд), Verizon Communications ($8,5 млрд), AT&T ($8,5 млрд), 3M ($8,1 млрд), The Coca-Cola Company ($8,1 млрд), PepsiCo ($8 млрд), McDonalds ($7,7 млрд), IBM ($7,4 млрд), Citigroup ($7,3 млрд), Comcast Corporation ($7 млрд), Walmart ($7 млрд), Caterpillar ($6,5 млрд), Morgan Stanley ($6,2 млрд), Oracle ($5,9 млрд), Netflix ($5,6 млрд), Abbott Laboratories ($5,5 млрд), Union Pacific ($5,3 млрд), Adobe, Inc. ($5,2 млрд), Nike, Inc. ($5,1 млрд), Broadcom ($5,1 млрд), Abbvie ($5,1 млрд), Alibaba Group ($5,1 млрд), Honeywell ($4,9 млрд), Northrop Grumman ($4,9 млрд), PayPal ($4,8 млрд), Amgen ($4,8 млрд), Medtronic ($4,8 млрд), Salesforce.com ($4,7 млрд), Eli Lilly and Company ($4,7 млрд), Philip Morris ($4,6 млрд), NextEra Energy ($4,6 млрд), Accenture plc ($4,5 млрд), Texas Instruments ($4,5 млрд), Nvidia ($4,4 млрд).
Финансовые показатели В структуре выручки большой перекос в сторону комиссионного дохода, в 2020 году из $11,7 млрд на него пришлось $9,5 млрд; чистый процентный доход составил $2,2 млрд (процентный доход $2,58 млрд, расход $0,38 млрд); столь низкий процентный доход объясняется низкими процентным ставками, в 2020 году они составили в среднем по активам 1,13 % (в 2019 году — 2,18 %), по пассивам — 0,2 % (в 2019 году — 0,93 %), в частности треть активов приходится на депозиты в других банках под 0,1 %.
Наибольшей статьёй активов являются депозитные вклады в другие банки ($117 млрд из $314,7 млрд), далее следуют ипотечные облигации ($46,8 млрд), кредиты и ссуды ($27,5 млрд). Из пассивов $240 млрд приходится на принятые депозиты, в том числе $49,4 млрд беспроцентные, $102,3 млрд процентные в США, $88 млрд процентные в других странах.
+ Финансовые показатели в млрд долларов США Год 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Выручка 3,577 3,827 4,396 4,734 4,951 5,473 6,311 8,336 10,69 8,640 8,953 9,594 9,649 9,884 10,30 10,36 10,21 11,17 11,98 11,76 11,70 Чистая прибыль 0,595 0,628 1,015 0,722 0,798 0,838 1,106 1,261 1,811 −1,881 1,556 1,920 2,061 2,136 2,037 1,980 2,143 2,177 2,599 2,242 2,420 Активы 69,30 69,85 85,79 87,53 94,04 97,97 107,4 142,5 173,6 157,9 160,5 216,8 222,6 243,3 274,1 245,2 242,7 238,4 244,6 245,6 314,7 Активы под управлением 420 667 800 1000 1150 1320 1610 1705 1650 1830 2000 2159 2190 2215 2230 2245 2468 2782 2511 3116 3,467 Сотрудников, тыс. чел. 17,6 19,75 19,5 19,85 19,67 20,97 21,7 27,11 28,48 27,31 28,67 29,74 29,65 29,43 29,97 32,36 33,78 36,64 40,14 39,10 39,44
Руководство Рональд О’Хэнли (Ronald P. O’Hanley) — председатель совета директоров (с начала 2020 года), президент и главный исполнительный директор (с начала 2019 года), в компании с 2015 года, до этого возглавлял подразделение управления активами Fidelity Investments (2010—2014 год), ещё раньше занимал различные посты в The Bank of New York Mellon. Эрик Эбоуф (Eric Aboaf) — вице-президент с декабря 2016 года, главный финансовый директор с апреля 2017 года; прежние места работы включают Citizens Financial Group (финансовый директор с 2015 по 2016 год) и Citigroup (с 2003 по 2015 год).