Финанси́рование террори́зма — это предоставление средств или оказание финансовой поддержки террористам.
Большинство стран ввели меры по противодействию финансированию терроризма часто в рамках своих законов об отмывании денег. Некоторые страны и многонациональные организации создали список организаций, которых они считают террористическими, хотя единого мнения на этот счёт нет. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) подготовила рекомендации для членов, касающиеся противодействию финансированию терроризма. Она создала чёрный и серый списки стран, которые не предприняли адекватных действий в рамках противодействия финансированию терроризма. По состоянию на 24 октября 2019 года, в чёрном списке ФАТФ (страны, призывающие к действиям) перечислены только две страны, Северная Корея и Иран; в то время как серый список ФАТФ (другие контролируемые юрисдикции) насчитывает 12 стран: Пакистан, Багамы, Ботсвана, Камбоджа, Гана, Исландия, Монголия, Панама, Сирия, Тринидад и Тобаго, Йемен и ЗимбабвеFATF nations, Full member nations, Observer nations, Call for action nations (Blacklisted nations), Other monitored jurisdictions (greylisted nations) , FATF, accessed 24 October 2019.Clear warning: FATF statement , Business recorder, 22 October 2019.The FATF tribulations , Business recorder, 23 October 2019..
Первоначально усилия по противодействию финансированию терроризма были сосредоточены на некоммерческих организациях, незарегистрированных компаниях, оказывающих денежные услуги (включая так называемый подпольный банкинг или «хавала»), и на криминализации самого деяния.
История
После терактов 11 сентября В США Патриотический акт, принятый после терактов 11 сентября в 2001 году, даёт правительству США полномочия по борьбе с отмыванием денег, чтобы контролировать финансовые учреждения. Патриотический акт вызвал много споров в США с момента его принятия. США также сотрудничали с ООН и другими странами в создании программы отслеживания финансов террористов.
Многие инициативы по противодействию финансированию терроризма были основаны на Патриотическом акте, в частности сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, которая специально фокусируется на отмывании денег и финансовых преступлениях.
Резолюция 1373 Совета Безопасности ООН стала контртеррористической мерой, направленной на отказ в финансировании террористических организаций и отдельных лиц.
В 2001 году был также принят закон «Объединим и укрепим Америку путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для перехвата и пресечения терроризма». В 2009 году закон помог заблокировать около 20 миллионов долларов, а также ещё 280 миллионов долларов, полученных от «государств — спонсоров терроризма».
Методы, используемые для финансирования терроризма Ряд стран и многонациональных организаций формируют списки организаций, которые они относят к террористическим, хотя нет единого мнения относительно того, какие организации туда относить. В США Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов имеет список государств, которые, по мнению организации, связаны с террористами. Финансовые операции, осуществляемые в интересах указанных террористических организаций, обычно запрещены.
Организации, признанные террористическими, предпринимают различные стратегии, чтобы избежать ограничения их финансирования. Например, они могут делать несколько денежных переводов вместо одного, разбивая платёж на маленькие суммы, чтобы обойти контроль, или они могут использовать людей, не имеющих криминального прошлого, для совершения финансовых операций, чтобы усложнить отслеживание переводов средств. Эти транзакции также могут быть замаскированы как пожертвования на благотворительные цели или как подарки членам семьи. Не все страны в состоянии бороться с терроризмом, поскольку корпоративным субъектам необходимо самостоятельно проверять финансовые операции. Если корпоративные субъекты не подчинены государству, к ним могут быть применены штрафы или регулирующие санкции.
Террористы и террористические организации часто используют любой источник денег, к которому они могут иметь доступ, чтобы осуществлять финансирование. Источники могут быть разными: от распространения наркотиков и нефти на чёрном рынке до открытия таких организаций, как автосалоны, компании такси и т. д. Известно, что ИГИЛ использует распределение нефти на черном рынке в качестве средства финансирования своей террористической деятельности.
Интернет является растущей современной формой финансирования терроризма, поскольку он способен сохранить анонимность финансирующего и финансируемого. Террористические организации используют пропаганду, чтобы получить финансовую поддержку от своих сторонников. Они также могут найти средства с помощью преступной деятельности в Интернете, например, путём кражи банковской информации в Сети у людей, не связанных с этими террористическими организациями. Террористические организации также используют средства благотворительности, чтобы финансировать себя. Известно, что Аль-Каида (запрещена на территории РФ) использовала Интернет для финансирования своей организации, поскольку благодаря этой платформе они могут охватить более широкую аудиторию.
Отмывание денег Финансирование терроризма и отмывание денег, часто связанные в законодательстве и регулировании, являются концептуальными противоположностями. Отмывание денег — это процесс, при котором деньги, полученные от преступной деятельности, представляются законными для реинтегрирования в финансовую систему, в то время как для финансирования терроризма источник средств не так важен, как то, для чего эти средства будут использоваться.
В криминалистической литературе опубликовано подробное исследование симбиотических отношений между организованной преступностью и террористическими организациями, обнаруженных в США и других странах, которые называют связующими звеньями преступности и террораPerri, Frank S., Lichtenwald, Terrance G., and MacKenzie, Paula M. (2009). Evil Twins: The Crime-Terror Nexus . Forensic Examiner, 16-29.. В статье Перри, Лихтенвальда и Маккензи подчёркивается важность межведомственных рабочих групп и инструментов, которые могут быть использованы для выявления, проникновения и ликвидации организаций, действующих на стыке преступности и терроризма.
Массовая контрабанда и размещение денег через предприятия, интенсивно использующие наличные деньги, — одна из типологий. Теперь они также перемещают деньги через новые системы онлайн-платежей. Они также используют связанные с торговлей схемы для отмывания денег. Тем не менее, старые системы ещё актуальны. Террористы также продолжают перемещать деньги через MSB / Хавала и посредством международныхх транзакций через банкоматы. Благотворительные организации также продолжают использоваться в странах, где меры контроля не так строги.
Саид и Шериф Куаши до того, как в 2015 году они организовали террористический акт в редакции Charlie Hebdo, использовали отмывание транзакций для финансирования своей деятельности. Примерами были перепродажа контрафактных товаров и наркотиков. «Эта цепочка финансирования демонстрирует чёткую корреляцию между отмыванием транзакций и терроризмом, с использованием законных торговых площадок для ведения незаконной деятельности (в данном случае, продажи контрафактной обуви), а затем использованием вырученных средств для отмывания денег для террористов».
Предотвращение финансирования терроризма В финансовом мире существует негосударственная международная организация AML CFT (англ. AML CFT CWMDF — anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing — противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения) и действует принцип KYC — ( англ. Know Your Customer или Know Your Client — «Знай своего клиента»). Операции с финансами требуют от организаций, их выполняющих, идентификации личности или компании и соблюдения законности транзакций. Однако эта методология не одобряется банками, юристами или другими профессионалами в офшорах, из-за того, что деловые и клиентские отношения могут пострадать в процессе идентификации личности. Это может повредить отношениям между долгосрочными клиентами, которым необходимо подтверждать свою личность, и уважаемыми членами общества, которые не хотят, чтобы их каждый раз запрашивали о личной идентификации. В странах, где есть законодательные ограничения на ведение финансовой деятельности и осуществляется государственный контроль за хозяйствующими субъектами, выполнение принципа KYC обычно предусматривается в контрактах.
Подозрительная деятельность Операция Green Quest, межведомственная целевая группа США, созданная в октябре 2001 года с официальной целью противодействия финансированию терроризма, рассматривает следующие виды деятельности в качестве индикаторов сбора и перемещения средств, которые могут быть связаны с финансированием терроризма:
Операции по счёту, которые не соответствуют прошлым депозитам или снятиям средств, таким как наличные, чеки, электронные переводы и т. д. Транзакции, связанные с большим объёмом входящих или исходящих электронных переводов, без какой-либо логической или явной цели, которые проходят через вызывающие обеспокоенность страны. Необъяснимый клиринг или согласование чеков третьих лиц и их депозитов на счетах в иностранных банках. Структурирование в нескольких филиалах или в одной ветви с несколькими видами деятельности. Корпоративный уровень, переводы между банковскими счетами связанных лиц или благотворительных организаций без видимых причин. Денежные переводы благотворительных организаций компаниям, расположенным в странах, которые известны как банковские или налоговые убежища. Отсутствие очевидной деятельности по сбору средств, например, отсутствие небольших чеков или типичных пожертвований, связанных с благотворительными банковскими депозитами. Использование нескольких учетных записей для сбора средств, которые затем переводятся одним и тем же иностранным бенефициарам. Операции без логической экономической цели, то есть без связи между деятельностью организации и другими сторонами, участвующими в сделке. Перекрывающиеся корпоративные должностные лица, подписанты банков или другие идентифицируемые сходства, связанные с адресами, ссылками и финансовой деятельностью. Схемы дебетования наличных денег, при которых депозиты в США напрямую связаны со снятием наличных в банкоматах в странах, вызывающих обеспокоенность. Обратные транзакции такого рода также являются подозрительными. Выдача чеков, денежных переводов или других финансовых инструментов, часто пронумерованных последовательно, одному и тому же лицу или предприятию или же лицу или предприятию, имеющему схожее наименование.