Мошеннические колл-центры на Украине действуют в том числе в таких крупных городах, как Киев и Днепр. Один из мошеннических колл-центров, по данным на сентябрь 2021 года, существовал на улице Владимирской рядом с офисом СБУ. Согласно статье 190 Уголовного кодекса Украины «Мошенничество», деятельность таких колл-центров считается незаконной. По данным «Сбербанка», «столицей» телефонного мошенничества является украинский город Днепр, а с самой Украины до 95 % мошеннических звонков поступает россиянам.
Организованные ячейки специализируются на мошеннических схемах с целью выманивания средств у граждан. Мошенники могут звонить гражданам, представившись сотрудниками службы безопасности банков и мобильных операторов, чтобы узнавать данные карт и коды из СМС-сообщений для хищения у жертв денежных средств. Получив данные, которые якобы должны были предотвратить мошенничество, мошенники похищают деньги жертв и переводят их на определённые счета. В мониторинге базирующейся в Женеве международной организации утверждается, что доходы, полученные через мошеннические колл-центры, часто не направляются на развитие украинской экономики и перекачиваются в оффшоры или в криптовалюты для избежания уплаты налогов.
Деятельность таких групп не ограничивается Украиной и Россией и ориентирована на страны со значительным процентом русскоязычного населения, такие как Казахстан, Польша, Чехия. Также существуют колл-центры, сфокусированные на англоязычных странах.
О деятельности украинских мошеннических колл-центров стало известно общественности как минимум в 2020 году. Международные СМИ, включая израильскую газету The Times of Israel, шведскую газету Dagens Nyheter и неправительственную организацию OCCRP, раскрыли информацию о мошеннических колл-центрах, базирующихся в Киеве. В качестве одной из компаний, ответственной за эти колл-центры, называлась «Milton Group».
Структура По словам сотрудника днепровской общественной организации «Антикоррупционный совет по правам человека», мошеннические колл-центры начали появляться в больших количествах ещё в 2014 году. Структура мошеннических колл-центров включает арендованные офисы, оборудованные компьютерами и специализированными телефонами. Важная информация о функционировании офисов хранится на удалённых серверах. Колл-центры функционировали или продолжают функционировать в различных городах Украины, таких как Киев, Львов, Днепр, Одесса, а также за пределами страны — в Польше, Болгарии, Греции.
Расследования ряда международных СМИ позволили раскрыть структуру мошеннических колл-центров на Украине. Эти структуры функционируют в рамках профессиональной иерархии, которая включает в себя младших «менеджеров по продажам», опытных «заводчиков», «менеджеров по удержанию» и руководителей офисов. Молодёжная офисная атмосфера данных центров сравнивается с фильмом «Волк с Уолл-стрит», так как в них присутствуют мотивационные речи, высокая текучесть кадров и вечеринки. На украинских сайтах вакансий, таких как work.ua и rabota.ua, размещены высокооплачиваемые вакансии «менеджера по продажам» и «менеджера по удержанию», связанные с деятельностью мошеннических колл-центров.
По данным «Новой газеты Европа», опросившей нескольких бывших сотрудников мошеннических колл-центров, набор работников в такие структуры может происходить через Telegram-каналы, региональные чаты, личные рекомендации и объявления о работе, формально описываемой как работа оператором или менеджером. Собеседники издания утверждали, что в некоторых городах Украины работу в «офисах» рекламировали через флаеры с QR-кодами, ведущими в Telegram-каналы или аккаунты, связанные с такими структурами.
«Менеджеры по продажам» представляют собой в основном молодых людей, в том числе студентов и недавних выпускников (отмечается, что подавляющее большинство работников колл-центра в возрасте от 14 до 20 лет). Их главная задача заключается в убеждении жертв внести небольшой первоначальный депозит. В случае, если потенциальный клиент не проявляет готовность перевести средства, вмешивается опытный социальный инженер, способный выдавать себя за старшего и компетентного специалиста, чтобы обеспечить успешное завершение сделки. После внесения первоначального депозита клиента передают «менеджеру по удержанию», чья единственная цель — извлечение из него максимальной суммы денег. На этом этапе часто происходит масштабное обогащение, исходящее из первоначальной цели.
Руководители офисов, называемые «старшими», занимаются управлением финансовыми и операционными аспектами работы. Чаще всего именно «старшие» решают применять физическое и психологическое влияние на работников или, в отдельных случаях, оказывают это непосредственно собственноручно. «Клоузеры» занимаются организацией рабочих процессов и дисциплинарной работой, включая применение насилия к сотрудникам. Психологическую поддержку работникам же оказывают «менторы».
Разные группы сотрудников отвечали за первичный поиск жертв, создание фальшивых аккаунтов, переписку, подготовку к звонку и последующую обработку потерпевшего. По словам одного из собеседников издания, на рабочих компьютерах использовались Telegram-аккаунты, внутренние чаты, боты для поиска персональных данных, VPN- и прокси-сервисы, а сотрудники работали по сценариям и примерам успешных мошеннических разговоров.
«Новая газета Европа» писала, что мошеннические колл-центры пользуются сопутствующей криминальной инфраструктурой: поиском персональных данных, обналичиванием и легализацией похищенных средств, использованием «дропов», банковских карт и поддельных документов для регистрации счетов и прохождения верификации. После поступления денег на подконтрольные карты средства могут дробиться, переводиться между разными счетами через криптокошельки и криптобиржи и в конце цепочки конвертироваться в криптовалюту. Полученные мошенническим путем средства идут на текущие расходы, включая аренду, заработную плату, обналичивание, покупку валюты и взятки в адрес сотрудников правоохранительных органов. Прибыль распределяется между «долевиками» — лицами, получившими часть прибыли за финансирование организации.
В сентябре 2021 года в ходе расследования журналист издания «Страна.ua» Влад Бовтрук устроился на работу в подпольный колл-центр, работающий в центре Киева. Основными требованиями были грамотная речь, свободное владение русским языком, минимальные навыки работы с компьютером, усидчивость, внимательность, аккуратность; опыт работы не требовался. Бовтруку сказали, что он должен звонить жителям России, представляться сотрудником «Сбербанка» и различными способами вымогать у них деньги. При приёме на работу журналист получил методичку, которая представляет собой набор фраз в определённом порядке, по которому необходимо общаться с потенциальной жертвой. Сами мошенники называли жертв «лохами», также «мамонтами». Как отмечалось, сотрудники полностью осознавали, что причастны к мошенничеству. Они представлялись пострадавшим вымышленными именами и звонили им с помощью программ подмены номеров, которые копировали номера реальных сотрудников российского «Сбера» или МВД РФ. Сообщалось, что в течение дня оператор такого колл-центра делаел около 300 звонков и что за рабочий день удавалось обмануть до пяти человек.
Масштаб и динамика В докладе (GI-TOC), опубликованном в апреле 2026 года, мошеннические колл-центры рассматривались как региональный феномен, затрагивающий Украину, Россию, Белоруссию, Грузию, Армению, Казахстан, Киргизию и Узбекистан. Авторы доклада отмечали, что в Евразии сложилась собственная экосистема мошеннических колл-центров, отличающаяся от модели крупных скам-компаундов в Юго-Восточной Азии.
По оценке GI-TOC, после начала полномасштабного вторжения России на Украину в феврале 2022 года число мошеннических колл-центров на Украине быстро выросло, отчасти из-за распространения «патриотического» мошенничества, ориентированного на российских жертв. В докладе утверждалось, что украинские центры были зафиксированы не только в Днепре и Киеве, но и в других регионах страны, включая оккупированные территории.
GI-TOC оценивала доходы украинского рынка мошеннических колл-центров примерно в 1 млрд долларов США в месяц. По данным организации, в 2023 году число таких центров могло достигать 1000—2000, однако после серии рейдов оно, вероятно, сократилось примерно на треть. Авторы доклада при этом подчёркивали, что точная оценка затруднена из-за скрытого характера деятельности, политизации темы и возможной коррупционной защиты части таких структур.
По оценке GI-TOC, украинский рынок отличался высокой степенью консолидации. Большинство колл-центров, по данным исследователей, принадлежало нескольким сетям или «сеткам», управляемым организованными преступными группами. Молодых сотрудников, как отмечалось в докладе, привлекали обещаниями высокой зарплаты, однако фактическая базовая оплата без труднодостижимых бонусов часто оказывалась ниже ожидаемой. Успешные операторы, по данным исследователей, могли сталкиваться с давлением и угрозами при попытке уйти из таких структур.
По данным Национальной полиции Украины, в некоторых разоблачённых колл-центрах использовалась внутренняя иерархия с распределением ролей между администраторами, HR-специалистами, операторами, ИТ-специалистами, менторами и другими участниками. В одесском деле 2026 года, связанном с обманом граждан Казахстана, контакты потенциальных жертв, по данным следствия, находили через таргетированную рекламу, а взаимодействие с ними фиксировалось в CRM-системе.
В сентябре 2026 года «Украинская правда» со ссылкой на данные GI-TOC сообщала, что весной того же года в мошеннических «офисах» могли работать почти 60 тысяч граждан Украины. Собеседники издания в одной из украинских спецслужб оценивали число действовавших в стране «офисов» на начало августа 2026 года как не менее 2000. По данным Национальной полиции, переданным изданию, к концу августа следователи провели более 500 обысков и сообщили о подозрении 28 лицам, однако число фактически закрытых колл-центров не уточнялось.
Деятельность по странам
Россия На Украине существуют сотни или тысячи мошеннических колл-центров, подавляющее большинство из которых, по данным «Сбербанка», нацелено на россиян. Украинские колл-центры пытаются «развести» на деньги клиентов российских банков.
Феномен появления украинских мошеннических колл-центров и их деятельности обусловлен сложной экономической обстановкой на Украине, культурной близостью, языковой и ментальной схожестью с Россией. Эти предпосылки наряду с наличием высокого уровня преступности и коррупции на Украине и сформировали крупные монополистические холдинги в сфере мошенничества. На фоне фактического отсутствия сотрудничества правоохранительных органов России и Украины с 2014 года украинские мошенники остаются почти безнаказанными, используя уязвимость законодательства Украины и отсутствие возможности подачи жалоб со стороны российских граждан.
Заместитель председателя правления «Сбера» Станислав Кузнецов отметил, что большинство колл-центров, использующих подмену номера для имитации звонков в России из банка, находится на Украине. Он назвал Днепр «столицей телефонного мошеничества», на что городской голова Днепра Борис Филатов заявил: «Вообще не понимаю, почему он так говорит. Такие колл-центры мошенников есть по всей стране». В конце 2020 года специалисты, как отмечает Кузнецов, выявили около тысячи мошеннических колл-центров, однако, по состоянию на октябрь 2021 года, их количество сократилось до примерно 150.
С 2022 года