Пе́нсия (от лат. pensio — платёж) — регулярные денежные выплаты лицам, которые достигли пенсионного возраста, имеют инвалидность, потеряли кормильца или в связи с длительной профессиональной деятельностью и позволяющие человеку жить полноценно, как в физическом, так и в духовном плане.
В Толковом словаре живого великорусского языка Владимира Даля определено, что Пенсион м. или пенсия ж. фрнц. оклад сверх жалованья, за отличие или за выслугу лет; || оклад по выходе в отставку за службу. Человек получающий, получающая пенсию — Пенсионер м. Пенсионерка ж..
Определение Согласно БРЭ пенсия — это гарантированная ежемесячная денежная выплата для обеспечения граждан по достижении ими пенсионного возраста, в случае потери трудоспособности, потери кормильца или в связи с длительной профессиональной деятельностью.
История Впервые на государственном уровне ввел военные пенсии Гай Юлий Цезарь в Римской империи. В VII в. пенсии были введены халифом Умаром в Праведном халифате как форма закята (благотворительности), одного из пяти столпов ислама. Налоги (включая закят и джизью), собранные в казну правительства, использовались для обеспечения доходов нуждающихся, включая бедных, престарелых, сирот, вдов и инвалидов.
Впервые слово «пенсия» (от латинского pension — «выплата») появилось в документах Парижской счетной палаты в царствование Людовика XI во второй половине XV века и означало суммы, ежегодно перечислявшиеся первому камергеру английского короля Эдуарда IV Уильяму Гастингсу и другим английским сановникам. По сути, это были взятки.
Особый размах приобрела выплата пенсий при Людовике XIV, одним из прозвищ которого было «король-кормилец». Возраст при назначении королевских пенсий не играл никакой роли. Например, Людовик XIV пожаловал пенсию в две тысячи ливров в год молодой вдове поэта Скаррона, которая стала впоследствии королевской фавориткой и получила известность под именем маркизы де Ментенон.
Пенсионное обеспечение было введено для офицеров военно-морского флота во Франции в 1673 году. В период Великой французской революции, в 1790 году, был принят Закон о пенсиях для гражданских государственных служащих, отслуживших тридцать лет и достигших пятидесятилетнего возраста. В 1825 году в Пруссии был создан первый пенсионный фонд для чиновников. Массовое и универсальное пенсионное обеспечение впервые появилось в Германии в 1889 году, в Дании — в 1891 году, в Великобритании — в 1908 году, во Франции — в 1910 году. Оно подразумевало увязку размеров пенсий с размерами страховых взносов и зарплаты застрахованных работников, обязательное пенсионное страхование работников наёмного труда от старости, инвалидности и утраты кормильца.
Всеобщее пенсионное страхование было впервые законодательно введено в Швеции в 1913 году, однако закрепленные законом суммы выплат хотя и являлись для своего времени значительными, но не позволяли выйти из черты бедности, что подразумевало наличие государственной системы заботы о престарелыхBodil Hasselgren ''Pensionssystemet föddes på en fest i Värmland'', SvD, 2017..
Пенсионное обеспечение в Австрии появилось в 1906 году: в 1906 году в Австрии было введено пенсионное страхование для белых воротничков, а в июле 1928 года был принят закон о социальном страховании лесных и сельскохозяйственных служащих.
В Италии пенсии были введены в 1919 году, в Канаде — в 1927 году, в США — в 1935 годуКогда были введены пенсии в Италии? // Google Книги. , в Австралии — в 1908 годуВ каком году введены пенсии в Австралии? // Google Книги. , в Дании — в 1891 году, в Новой Зеландии — в 1898 году, в 1913 году — в Голландии и Швеции.
В Японии пенсии были введены в 1942 году, но фактически стали выплачиваться только в 1954 году, в Южной Корее пенсии введены в 1988 году. В настоящее время власти Японии направляют на субсидирование государственных пенсий 2 % от ВВП. Помимо проблемы стареющего населения, пенсионный фонд Японии теряет огромные деньги в результате неудачных инвестиций на фондовых рынках.
Пенсии были введены в Чили в 1928 году, в Уругвае — в 1928 году, в Бразилии — в 1934 году, в Эквадоре — в 1935 году, в Перу — в 1936 году, а под воздействием рекомендаций МОТ и доклада Уильяма Бевериджа 1942 года пенсии были введены в Венесуэле (1940 год), Панаме (1941 год), Коста-Рике (1941 год), Мексике (1943 год), Парагвае (1943 год), Колумбии (1946 год), Доминиканской Республике (1947 год), Сальвадоре и Боливии (1949 год)Страны Латинской Америки и Карибского бассейна: История развития социального обеспечения .. В 1980-х годах началось реформирование пенсионных систем в Латинской Америке.
В Ирландии нет социального страхования по старости. Во всяком случае, не было до 1963. Любопытно, что и рождаемость в Ирландии до 1990-х, ровно поколение после 1960-х, держалась выше уровня простого воспроизводства и ощутимо выше окрестных европейских стран.
В Китае до сих пор нет всеобщего пенсионного обеспечения: сейчас пенсию в Китае получают 66 % населения — «из 230,8 млн человек старше 60 лет, по данным CEIC, выплаты от государства получает только 152,7 млн человек». В Малайзии в 1951 году появился Сберегательный фонд работающих, который охватывал почти все работающее население. Подобные сберегательные фонды есть в Индии, Индонезии, Непале и в некоторых африканских странах: Гамбии и ЗамбииАссистент кафедры экономики и методики преподавания экономики Мосейко В. В. Генезис пенсионных систем как проявление социальной функции государства / Томский государственный педагогический университет..
Система автоматического повышения размера пенсий впервые была введена в Дании в 1922 году, затем — в Исландии и Люксембурге — в 1946 году, во Франции — в 1948 году, а в 1950-х годах — в Бельгии, Чили, Финляндии, Израиле, Нидерландах и ШвецииБаглай М. В. Правовые методы усиления эксплуатации трудящихся в странах капитала: основные тенденции современного буржуазного трудового права. — : Наука, 1964. — 315 с..
Сложная демографическая ситуация (один работающий содержит 3 пенсионеров, а средняя пенсия в 2011 году упала ниже 500 евро) вынудила Италию провести пенсионную реформу. С 1 января 2012 года в Италии установлен обязательный 20-летний стаж, одинаковый срок выхода на пенсию для мужчин, а также права на досрочный выход на пенсию в случае набора трудового стажа в 41 год и 6 месяцев для женщин и 42 года и 6 месяцев для мужчин на 2014—2015 годы.
В связи со старением населения Украина проводит пенсионную реформу. Если в 1991 году доля людей старше 60 лет составляла на Украине 18,7 %, то сейчас — 22,1 %. По оценкам демографов, в 2036 году доля пенсионеров составит 30 % и вдвое превысит количество молодёжи до 14 лет. Сейчас на Украине на 10 миллионов работающих приходится 12 миллионов пенсионеров.
Размер средней пенсии на Украине составляет 33 % от средней зарплаты, в Великобритании — 90 %, в Польше — 58 %, в Белоруссии — 42 %, а в России — 38 %.
Минимальная пенсия в Узбекистане с 1 декабря 2017 года составляет: пенсии по возрасту — 336 880 сумов в месяц, пособия инвалидам с детства — в размере 336 880 сумов в месяц, пособия престарелым и нетрудоспособным гражданам, не имеющим необходимого стажа работы, — в размере 206 720 сумов в месяц.
В связи с демографическими проблемами (старение общества) многие государства (Франция, Германия, Россия и другие) в настоящее время пересматривают свою пенсионную политику.
Средний размер пенсий в мире колеблется от 2800 долларов в месяц в Дании до 40 долларов (по другим данным, 50 долларов) в месяц в Грузии.
Список 15 стран с самыми устойчивыми пенсионными системами: Австралия, Швеция, Новая Зеландия, Норвегия, Нидерланды, Дания, Швейцария, США, Латвия, Великобритания, Эстония, Канада, Финляндия, Россия и Чили.
Многие западные (и некоторые российские) исследователи считают пенсию инструментом снижения рождаемости. Так, Аллан Карлсон указывал, ссылаясь при этом также и на Гуннара Мюрдаля, что с принятием пенсий потеряна ценность детей как инвестиций на старость, и человеку выгодно иметь одного (а лучше — ещё меньше) ребёнка. Немецкие исследователи Роберт Фенге и Беатрис Шойбель пытались вычислить долю влияния пенсий на падение рождаемости в Германии, на отрезке 1895—1907 годов, у них получилось 15 %. Подробнее о таких исследованиях в статье Гипотеза обеспечения старости.
В России По данным Пенсионного фонда Российской Федерации, пенсии стали вводиться постепенно ещё в XVII веке. Однако само слово вошло в употребление при Петре I. В его указе «О пенсионе бывшим военным» говорилось: «Назначить достойное пожизненное содержание, дабы не позорили честь мундира». Впервые детально проработанное законодательство о пенсиях отставным офицерам и чиновникам было принято при Николае I в 1827 году.
В Российской Империи универсальное пенсионное обеспечение отсутствовало, однако вообще государственные и ведомственные пенсии получали все отставные чиновники и военные, а также народные учителя, дети и вдовы умерших чиновников и военных и подданные, состоявшие в специализированных страховых обществах. Пенсионное обеспечение распространялось также на медперсонал казённых больниц, инженеров и мастеров, а с 1913 года — и рабочих государственных предприятий и железных дорог.
В 1930 году в Советской России было принято «Положение о пенсиях и пособиях по социальному страхованию», а в 1932 году был законодательно установлен возраст выхода на пенсию по старости: 55 лет для женщин и 60 — для мужчин. Дальнейшее развитие системы пенсионного обеспечения в СССР получило в 1956 году, с принятием закона «О государственных пенсиях»д. и. н. Мамяченков В. Н. Пенсионное обеспечение в СССР (1928—1991 гг.): историко-экономический аспект // Урал индустриальный. Бакунинские чтения: Индустриальная модернизация Урала в XVIII—XXI вв. ХII Всероссийская научная конференция, посвящённая 90-летию заслуженного деятеля науки России, доктора исторических наук, профессора Александра Васильевича Бакунина. Материалы. Екатеринбург, 4—5 декабря 2014 года: в 2-х томах. — Екатеринбург: [УрФУ], 2014. — Т. 1. — С. 422—427. — ISBN 978-5-8295-0297-3. . С выходом в 1964 году «Закона о пенсиях и пособиях членам колхозов» происходит окончательное становление пенсионной системы СССР.
В современной России в 2018 году поднят возраст выхода на пенсию по старости: к 2028 году 60 лет для женщин и 65 — для мужчин.
Также на дополнительную пенсию могут рассчитывать военнослужащие запаса и в отставке. В ПФР существует отдельный расчёт размера военной пенсии.
По состоянию на 1 января 2025 года, в системе Социального фонда России (СФР), числятся 41 169 796 пенсионеров, из них 33 379 424 человека, получают выплаты по старости, получающих пенсии по инвалидности и потере кормильца, соответственно — 2 193 963 и 1 456 262 человек, и кроме того, 3 466 291 человек получает социальные пенсии.
Виды пенсий Существуют следующие виды пенсииВиды пенсии в России // Официальный сайт Пенсионного фонда Российской Федерации, 17.04.2017. : страховая пенсия; государственная пенсия; накопительная пенсия; негосударственная пенсия.
Типы пенсионных систем По способу финансирования: Распределительная — в основе лежат принципы социального страхования, подразумевающие сочетание личной ответственности и коллективной взаимопомощи. Средства поступают в общий бюджет от работающих граждан, а затем распределяются на равных началах нынешним пенсионерам. То есть, вносимые в фонд средства не закрепляются за лицом, которым они были уплачены. Накопительная — основана на индивидуальной ответственности. Каждый работник формирует свои собственные пенсионные накопления, которые инвестируются страховщиком и за счет этого преумножаются.