Wskutek braku wdrażania zaleceń kontrolnych KNF zintensyfikowała działania nadzorcze poprzez rozszerzenie zakresu kontroli o procedury związane z przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy i działalności kredytowej banku. W toku kontroli stwierdzono szereg rażących naruszeń ze strony banku.
W 2015 sytuacja płynnościowa banku stale się pogarszała z uwagi na szybki wzrost udziału kredytów niespłacanych terminowo w portfelu kredytowym banku, przekraczając 50% w czerwcu tegoż roku. Plan naprawczy złożony przez zarząd został odrzucony. Kontrole wykazały publikowanie nieprawdziwych informacji w sprawozdaniach finansowych oraz niezgodne ze statutem banku procedury podwyższania kapitałów własnych banku przez członków spółdzielni, co umożliwiało zwiększanie wolumenu kredytów udzielonych.
Szczególnie wysokie kwoty udzielonych kredytów dot. podmiotów powiązanych ze spółką deweloperską Dolcan. Kredytów udzielano bez prawidłowej weryfikacji powiązań między wnioskodawcami, co prowadziło do stopnia koncentracji zobowiązań przekraczającego limity wynikające z obowiązujących regulacji. Suma kredytów udzielonych grupie przekroczyła 1,4 mld zł.