L’escroquerie est le fait, soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité, soit par l'abus d'une qualité vraie, soit par l'emploi de manœuvres frauduleuses, de tromper une personne physique ou morale et de la déterminer ainsi, à son préjudice ou au préjudice d'un tiers, à remettre des fonds, des valeurs ou un bien quelconque, à fournir un service ou à consentir un acte opérant obligation ou décharge. Depuis les années 1990, une escroquerie en ligne s'est développée avec l'Internet.
Certains types d'escroquerie relèvent de la criminalité financière ou « en col blanc ». En France, l'escroquerie est punie de cinq ans d'emprisonnement et de d'amendeL'escroquerie dans le Code pénal français.. En Chine, l'escroquerie peut être passible de la peine de mort..
Techniques Cavalerie
Une cavalerie est une escroquerie basée sur la collecte de nouveaux fonds et pour effectuer les remboursements des anciens fonds visant à donner confiance. Une vitrine fictive sert à expliquer les gains auprès des bailleurs de fonds.
L'exemple canonique est basé sur une fausse entreprise qui ouvre des comptes dans deux banques. Un premier emprunt est fait dans la première banque, l'argent sert à justifier auprès de la seconde banque la possibilité de faire un nouvel emprunt (plus gros), qui sert à payer le premier emprunt, etc. Le système s'écroule lorsque l'escroc n'obtient pas le n-ième prêt : il sait alors qu'il ne pourra pas rembourser le ou les prêts précédents qui lui restent et il est temps de clore l'escroquerie.
Une autre forme de cavalerie est basée sur les dates de valeur : une entreprise A demande à une entreprise B de lui faire un chèque d'un montant de cent, et lui fait également un chèque du même montant. Au jour d'encaissement de son chèque, l'entreprise A voit son compte crédité de cent. À cause des dates de valeur, le débit réel sur le compte de B ne sera fait que quelques jours après. De ce fait, de la « monnaie de singe » est créée (et créditée) sur les comptes de A et de B, qui devrait s'évaporer quelques jours plus tard, au moment du débit des comptes. Juste avant le jour du débit, l'entreprise A (qui a utilisé ou volé les cent crédités) fait appel à une autre entreprise C pour faire la même chose, mais avec un montant supérieur, puisqu'il faudra couvrir le chèque de cent fait à B. Ce jeu continue, jusqu'à ce que l'entreprise A ne trouve plus de complice acceptant la manigance. Le système s'effondre alors. Ce système peut même être amplifié avec les effets de commerce, payable qu'après 30, 60 ou même 90 jours.
En crédit à la consommation, on parle de cavalerie lorsqu'un client prend un crédit à la consommation pour en rembourser un autre qu'il n'arrive plus à rembourser. En général, le nouveau crédit pris est plus cher que le premier, puisque plus facile à contracter (exemple : crédit revolving). Le client entre alors dans une spirale négative : le second crédit n'est pas mieux remboursé que le premier, et le client est alors tenté de poursuivre la cavalerie, en trouvant un nouveau crédit à la consommation pour éponger le second. Ce procédé peut entraîner la banqueroute du client (voir faillite civile).
Système de Ponzi
Une arnaque proche de la cavalerie est un système de Ponzi : on demande à un premier groupe d'investisseurs de l'argent, en promettant des rendements fabuleux, puis on convainc un deuxième groupe, dont les investissements permettent de payer les dividendes des premiers investisseurs (le « rendement »), et ainsi de suite, chaque nouvel investisseur entrant permettant de payer les dividendes des investisseurs précédents.
Le système s'effondre lorsque l’escroc n'arrive plus à trouver de nouveaux investisseurs, ou lorsqu'il dépense une trop grande partie de l'argent qu'il a récupéré (dans les deux cas, il manque de liquidités), ou encore lorsque les investisseurs veulent récupérer leur mise de départ (on arrive à une situation de krach, qui est circonscrite à l'échelle des investisseurs impliqués, mais pouvant avoir des répercussions au-delà), ou enfin si les autorités bloquent les transactions.
Prisonnière espagnole ou Malle Espagnole La prisonnière espagnolelire sur le site Archives de l'État en Belgique, « Arnaque d'un mystérieux prisonnier espagnol » 21/09/2015 Archives générales du Royaume - dépôt Joseph Cuvelier - Archives de l'État à Bruxelles, inventoriage des archives de la police judiciaire près le Parquet du Procureur du Roi de Bruxelles https://www.arch.be/index.php?l=fr&m=actualites&r=toutes-les-actualites&a=2015-09-21-arnaque-d-un-mysterieux-prisonnier-espagnol.lire "Communication croyance et construction identitaire: le cas de légendes urbaines", Aurore Van de Winkel, 2006, in Conférence "Le Rendez-vous de la Recherche en Communication. Les actes du colloque" , Laval, 16 mars 2006 https://dial.uclouvain.be/pr/boreal/fr/object/boreal%3A83316. est un type d'escroquerie qui remonte à l'Espagne du Lire ou écouter https://www.radiofrance.fr/franceculture/histoires-d-arnaques-du-mail-du-prince-nigerian-aux-lettres-de-jerusalem-5440579.L'Article intitulé "On met la population en garde" dans L’Avenir de Bougie – l’ Oued-Sahel du 24 novembre 1932, page 10 donne la Description suivante de la « “malle espagnole”. Un individu qui se prétendrait incarcéré pour faillite et à qui appartiendrait une somme de renfermée dans une malle offrirait la moitié de cette somme à quiconque l’aiderait à récupérer cette malle. Ce moyen d’escroquerie, bien que depuis longtemps usité, risque néanmoins de faire de nouvelles victimes. Le Parquet met en garde les personnes qui recevraient de pareilles lettres.». Un seigneur recevait un message du type « Une princesse espagnole très riche et très belle est détenue par les Turcs, envoyez telle somme d'argent pour la libérer et elle viendra vous épouser ».
Remaniée, la technique est appliquée au sous le nom de lettre de Jérusalem, puis renouvelée aux et au siècles, où elle se retrouve notamment dans les courriels et les SMS (Fraude 4-1-9). Si les variantes sont très nombreuses, le concept de cette escroquerie est toujours de faire croire à la victime qu'elle recevra une énorme récompense à condition qu'elle accepte d'avancer une certaine somme d'argent. Un élément romantique y est ajouté afin de diminuer la vigilance de la victime.
La Prisonnière espagnole (1996) est un film qui s'inspire de cette escroquerie.
L'anglicisme romance scam est aussi employé.
Cette technique est utilisée sur des sites de rencontre gratuits, dans le but de soutirer une forte somme d'argent de façon. L'escroc, qui se fait passer pour une jeune et jolie femme envoie un message où il donne une adresse e-mail privée. La victime, un homme, lui répond et une correspondance privée s'engage. Au début la femme raconte sa vie, donne des éléments de sa vie, et raconte ses déceptions, et l'envie qu'elle a de rencontrer quelqu'un de bien. Elle envoie également quelques photos. L'homme victime répond et entre alors dans une correspondance suivie. Il ne se doute de rien, parce que les mails sont très plausibles et l'escroc s'arrange parfois pour y mettre quelques réponses à des questions posées. Progressivement, la femme semble tomber amoureuse, et expose des idées de mariage, disant à l'homme que celui-ci est l'homme de sa vie, elle veut absolument le rencontrer. Elle a l'impression qu'ils sont faits l'un pour l'autre.
L'homme y croit, et arrive le moment de la rencontre. Mais au dernier moment, un problème énorme se présente, et la femme demande de l'argent pour résoudre le problème. L'homme célibataire, déjà presque amoureux à distance, et voulant absolument rencontrer la personne, hésite, puis finit par envoyer de l'argent. Une fois l'argent envoyé, plus aucune nouvelle. L'escroc a réussi son coup.
Une variante de la précédente escroquerie consiste à faire croire au « pigeon » qu'une jeune et belle femme russe est traquée par la mafia qui l'a enlevée et battue (la femme porte des traces de violence physique) dans le but de la prostituer ; de surcroît les « proxénètes » menacent la famille de la jeune femme restée au pays de représailles sanglantes en cas d'indocilité de celle-ci. Pour plus de crédibilité de l'histoire, l'homme victime de l'escroquerie sera en contact physique avec les mafieux, qui le menaceront et le mettront à l'amende pour qu'il puisse « racheter la liberté » de la jeune femme (le « pigeon » ne doutera pas de l'existence des mafieux). La menace pesant sur la famille de la jeune femme le dissuadera d'avoir recours à la police. Après le paiement la jeune femme disparaîtra.
Cette variation sur un thème présente des avantages pour les escrocs par rapport à la version précédente. La victime étant mise en présence des protagonistes, elle ne pourra pas ignorer leur existence ; les relations effectives (notamment preuves électroniques) entre la victime de l'escroquerie et les escrocs ne pourront être établies ; la transaction étant réglée en espèces, sa traçabilité sera quasi nulle (le fisc pourrait également s'intéresser à l'origine de ces fonds) ; la peur des mafieux incitera la victime à la prudence (le doute sur la qualité mafieuse des escrocs n'étant pas effacé).
Ces arnaques reposent sur la création de liens affectifs forts qui sortent de toute logique habituelle et font appel à des émotions intenses. Ces émotions sont suscitées en ayant recours à des photos attractives, des profils de rêve sur des sites de rencontre, des lettres flatteuses, etc. La stratégie consiste principalement à obtenir de la victime qu'elle tombe amoureuse et ait envie d'être avec l'arnaqueur. La promesse d'un mariage est courante.
En anglais, ce genre de pratique est fréquemment nommé catfishing (« pêche au poisson-chat »), d'après le film Catfish et la série télévisée du même nom. Le but n'est pas toujours de soutirer de l'argent à la victime, il s'agit parfois plutôt d'une forme de jeu psychologique pour la personne qui trompe l'autre.. Dans le cas où l'objectif consiste à soutirer de l'argent à une victime, il s'agit d'escroquerie sentimentale.
Arnaque aux sentiments
Ce genre d'arnaque peut être effectué par des brouteurs. Terme qui provient du français de Côte d'Ivoire, « en référence au mouton, qui se nourrit sans effort », et à l'expression « couper l'herbe sous le pied » qui signifie voler, tromper dans l'argot nouchi. Les brouteurs se trouvent principalement en Côte d'Ivoire..., au Bénin., au Cameroun, au Nigeria (appelé Yahoo Boys).., au Ghana. Ils font aussi d'autres arnaques comme les arnaques à la célébrité, les arnaques aux petites annonces, les arnaques à la sextorsion, les arnaques à l'escorte, etc..
Arnaque à la célébrité Sur les réseaux sociaux, et notamment sur Instagram., Facebook et Twitter , de faux profils usurpant l’identité de célébrités sont créés.
Les brouteurs sur Facebook et Twitter peuvent se faire passer pour des célébrités comme Kendji Girac., Jean-Baptiste Guégan., David Hallyday., Cyril Féraud., Elsa Esnoult, Julien Doré., Patrick Bruel., etc. pour vendre des fausses cartes fans offrant des avantages et aussi faire de l'arnaque aux sentiments.
Arnaque à l'escorte Sur les réseaux sociaux et sur les sites de rencontres adultes, les brouteurs peuvent se faire passer pour des escortes et ils demandent une avance sur le payement.. Beaucoup des escrocs faisant ce type d'arnaque sont des brouteurs au Bénin.
Arnaque à la location Les arnaqueurs procèdent également par le biais de fausses annonces de logement à louer.., en s'arrangeant pour obtenir un paiement avant la visite, visite qui ne se produira jamais. Ils peuvent aussi récupérer des papiers d'identité, des quittance de loyer, des factures de téléphone, gaz, électricité, etc.. ce qui peut leur permettre d'ouvrir des comptes bancaires au nom des victimes.
Arnaque au faux support technique