Директива 2015/849/ЕС, официальное название Директива Европейского Парламента и Совета Европейского Союза 2015/849 от 20 мая 2015 г. "о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, об изменении Регламента (ЕС) 648/2012 Европейского Парламента и Совета ЕС и об отмене Директивы 2005/60/EC Европейского Парламента и Совета ЕС и Директивы 2006/70/EC Европейской Комиссии" () — нормативный акт, который регулирует порядок предотвращения использования финансовой системы Европейского Союза в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Документ был принят 20 мая 2015 года в Брюсселе Европарламентом и Советом Европейского союза и вступил в силу 25 июня 2015 года.

История создания Законодательство Европейского Союза относительно контроля за финансовой системой с целью предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма претерпело за свою историю много изменений. Первым среди серии таких документов стала Директива 91/308/ЕЕС «О предотвращения использования финансовой системы в целях отмывания денег». В документе чётко были сформулированы такие понятия, как «отмывание денег», «обязанность идентификации клиентов» и т. п.".

Второй Директивой ЕС, которая значительно расширила круг учреждений за которыми осуществлялся контроль в целях противодействии отмывания денег, стала Директива 2001/97/EC от 2001 года. В отличие от предыдущей Директивы 91/308/ЕЕС, где отмывание денег подразумевалось лишь при торговле наркотиками, новый документ к преступлениям относил также мошенничество и нанесение ущерба бюджету ЕС. Не последнюю роль в принятии Директивы 2001/97/EC стало утверждение Конвенции ООН «Против транснациональной организованной преступности» от 2000 года.

Третьим документом, который ещё больше расширил полномочия и сферу действия правоохранительных органов при выявлении фактов отмывания денег в финансовой системе Европейского Союза, стала — Директива 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денежных средств и финансирования терроризма и мерах по её реализации».

Четвёртым и ныне действующим нормативным документом является Директива 2015/849/ЕС от 25 июня 2015 года. Принятие новой Директивы являлось важным шагом по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма не только на территории всех 28 государств-членов Европейского Союза, но и было направлено на сближение законодательств семи стран-кандидатов в Европейский Союз.

Характеристика документа

Структура Преамбула (Whereas, состоит из пПункт. 1-68); Глава I. Общие положения (Chapter I General provisions, состоит из ст. 1-9); Глава II. Меры по проверке клиентов (Chapter II Customer due diligence, состоит из ст. 10-29); Глава III. Информация о бенефициарном владении (Chapter III Beneficial ownership information, состоит из ст. 30, 31); Глава IV. Обязательства по предоставлению отчетности (Chapter IV Reporting obligations, состоит из ст. 32-39); Глава V. Защита данных, хранение документов и статистические данные (Chapter V Data protection, record-retention and statistical data, состоит из ст. 40-44); Глава VI. Стратегии, процедуры и надзор (Chapter VI Policies, procedures and supervision, состоит из ст. 45-62); Глава VII. Заключительные положения (Chapter VII Final provisions, состоит из ст. 63-69); Приложение I (ANNEX I); Приложение II (ANNEX II); Приложение III (ANNEX III); Приложение IV. Корреляционная таблица (ANNEX IV Correlation table)

Задачи Среди задач Директивы 2015/849/ЕС можно выделить главными следующие: усиление требований к банкам, установление требований к прозрачности информации о бенефициарных владельцах компаний, упрощение процедур сотрудничества и обмена информацией между органами финансовой разведки государств-членов ЕС, выработка согласованной политики в отношении стран, не являющихся членами ЕС и усиление полномочий компетентных органов стран ЕС по применению соответствующих санкций.

Примечания

Категория:Директивы Европейского союза Категория:2015 год в праве Категория:Политика Европейского союза Категория:Борьба с терроризмом Категория:Банковское право