Управлі́ння з боротьби́ з відмива́нням гро́шей (AMLA), раніше відоме як Управлі́ння з боротьби́ з відмива́нням гро́шей та фінансува́нням терори́зму — агентство Європейського Союзу, заснованим у 2024 році у Франкфурті.

Основні політичні сили ЄС характеризують створення AMLA як «вкрай необхідне», а широке коло спостерігачів описує його як трансформаційне. Очікується, що це зміцнить політичну основу для забезпечення цілісності фінансової системи ЄС як центрального компонента зусиль ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей. З січня 2025 року її головою є Бруна Сеґо.

Передісторія У лютому 2018 року ліквідація банку ABLV спровокувала дискусію щодо структури нагляду за боротьбою з відмиванням грошей (AML) у Європейському Союзі. Кілька тижнів потому голова Наглядової ради ЄЦБ Даніель Нуї заявила, що «дуже ніяково покладатися на Сполучені Штати у виконанні роботи [з AML]. Це має змінитися [...] Нам потрібна європейська інституція, яка ретельно, глибоко та послідовно впроваджує це законодавство [з AML] у єврозоні».У жовтні 2018 року аналітичний центр Bruegel опублікував дослідження, в якому рекомендував створення Європейського органу з боротьби з відмиванням грошей та надав план його ключових функцій.

Європейська комісія вперше запропонувала AMLA у липні 2021 року після серії фінансових скандалів, які ще раз викрили значні недоліки в нагляді за AML. AMLA, яку називають «революційним кроком у боротьбі з брудними грошима в ЄС», має на меті стримувати незаконні фінансові потоки, одночасно покращуючи координацію між урядовими розвідувальними органами в рамках блоку. 22 лютого 2024 року було оголошено, що AMLA буде розташована у Франкфурті.

Очікується, що на кінець 2025 року AMLA матиме близько 80 співробітників, а у 2028 році розпочне прямий нагляд за відповідними організаціями. 1 січня 2026 року Європейське банківське управління (EBA) завершило передачу AMLA всіх своїх повноважень, пов'язаних з боротьбою з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. У лютому 2026 року AMLA опублікувала заяву, у якій підтвердила, що до 2028 року вона буде повністю функціональною. Організація має намір завершити свою методологію оцінки ризиків у 2026 році та розпочати процес відбору у 2027 році.

Правовий ґрунт Регламент ЄС про створення AMLA набрав чинності 26 червня 2024 року. Того ж дня новостворена агенція оголосила про відкриття вакансії на посаду її голови. Очікується, що офіс у Франкфурті відкриється у 2025 році та почне повністю функціонально функціонувати до 2028 року.

Членство в Генеральній раді Генеральна рада AMLA засідає у двох різних так званих складах: склад нагляду з питань нагляду за боротьбою з відмиванням коштів та склад ПФР з питань .

Склад наглядової ради Станом на 13 листопада 2025 року до складу наглядового складу Генеральної ради входили 127 національних органів влади з 27 країн. Дві країни, Німеччина та Нідерланди, були представлені по одному органу влади, тоді як Португалія мала представлених до десяти різних органів влади. На цю дату 23 з 27 країн (усі, крім Данії, Польщі, Португалії та Словенії) висунули постійного єдиного спільного представника з таких органів влади:

Австрія: Управління фінансового ринку (FMA) Бельгія: Національний банк Бельгії (NBB) Болгарія: Болгарський національний банк (БНБ) Хорватія: Хорватський національний банк (HNB) Кіпр: Центральний банк Кіпру (CBC) Чехія: Чеський національний банк (ЧНБ) Естонія: Фінансова інспекція Фінляндія: Фінське управління фінансового нагляду (FIN-FSA) Франція: Орган пруденційного нагляду та врегулювання (ACPR) Німеччина: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Греція: Банк Греції Угорщина: Угорський національний банк (MNB) Ірландія: Центральний банк Ірландії (CBI) Італія: Банк Італії Латвія: Банк Латвії Литва: Банк Литви (LB) Люксембург: Комісія з нагляду за фінансовим сектором (CSSF) Мальта: підрозділ аналізу фінансової розвідки (FIAU) Нідерланди: De Nederlandsche Bank (DNB) Румунія: Національний банк Румунії (BNR) Словаччина: Національний банк Словаччини (NBS) Іспанія: SEPBLAC Швеція: Фінансові інспекції

Склад ПФР На відміну від наглядового складу, склад ПФР Генеральної ради AMLA включає лише одного члена від кожної країни, а саме національний підрозділ фінансової розвідки. Станом на листопад 2025 року ПФР 7 з 27 держав-членів ЄС (Чехія, Естонія, Литва, Мальта, Польща, Румунія та Іспанія) також були представлені в наглядовому складі Генеральної ради AMLA.

Лідерство Бруна Сеґо, колишня посадовиця Банку Італії, обіймає посаду голови AMLA з січня 2025 року. Сімонас Крепшта (раніше працював у Банку Литви ), Рікке-Луїза Орум-Петерсон (раніше працювала в Данському управлінні фінансового нагляду), Дервіль Роуланд (раніше в Центральному банку Ірландії) та Мануель Вега Серрано (раніше в Міністерстві економіки Іспанії) розпочали роботу членами Виконавчої ради на початку червня 2025 року.

Див. також

Агентства Європейського Союзу Європейське управління з боротьби з шахрайством

Посилання

Посилання

АМЛА Регламент (ЄС) № 1620/2024 від 31 травня 2024 року